El pasado mes de diciembre de 2021 la inflación se colocó en 8.50%, para el primer mes del año 2022 aún persiste el aumento de precio con una variación mensual del índice de precios al consumidor (IPC) de 1.80%, colocando la inflación interanual en 8.73%. La inflación subyacente mensual, la cual excluye algunos artículos por su comportamiento volátil tal es el caso de los combustibles, el transporte y los servicios administrativos, registró una tasa de 0.65%.

El BCRD resalta que los precios continúan siendo afectado por los choques externos, de manera particular el precio del barril del petróleo intermedio de Texas (WTI) al pasar de un promedio de US$71 al cierre de 2021 a un promedio de US$83 en el mes de enero de 2022, condicionado por limitaciones en la producción mundial del crudo y tensiones geopolíticas en algunos países productores. De igual forma, por el aumento de otras materias primas como la soya (9.40%), el maíz (4.57%) y el trigo (1.29%). En adición, a los altos costos de transporte por la guerra de contenedores desde inicio de la pandemia.

A nivel local, los grupos de mayor contribución a la inflación fueron vivienda (3.45 %), alimentos y bebidas no alcohólicas (1.17 %) y transporte (0.88 %), los cuales explicaron el 75% de la inflación general de enero 2022.

En el caso de la vivienda, la institución informó que se debió al incremento de las tarifas del servicio de energía eléctrica en 15.43 %, dispuesto en la resolución de la Superintendencia de Electricidad, en el marco del Pacto Nacional para la Reforma del Sector Eléctrico. En adición, al alza del gas licuado de petróleo de uso doméstico (GLP) en 2.20%, los servicios de mantenimiento de la vivienda 0.89 % y de las pinturas (0.59 %). En el caso de los alimentos, los tres principales aumentos de precios fue en los plátanos verdes (10.79 %), pollo fresco (0.66 %) y limones agrios (25.62 %). Y como era de esperar, el aumento de transporte se debe al aumento de los precios de la gasolina regular (2.24 %) y Premium (2.52 %), gas licuado (GLP) para vehículos (2.20 %) y gasoil (3.24 %).

El BCRD estima que esta situación persistirá hasta el segundo trimestre de 2022.

¿Qué es la inflación?

El Índice de Precios del Consumidor (IPC) es el indicador por el cual se mide la inflación. Este mide la evolución del precio de una canasta de bienes y servicios, con respecto a un año base. La variación porcentual entre los índices de dos periodos distintos resulta la inflación.

Este índice toma como referencia un conjunto de bienes y servicios, que consumen o gastan los agentes económicos; los cuales se ponderan de acuerdo a la importancia y demanda del mismo.

TIPO DE CAMBIO

El tipo de cambio obtuvo un valor de RD$57.87 en enero aumentando en RD$0.33, que equivale a una apreciación de 0.57% respecto a diciembre de 2021.

TASA DE INTERÉS

La tasa de interés activa promedio ponderado (TAPP) registró en 9.61%, aumentando en 39 puntos base (pb) con respecto al mes anterior y ubicándose 10 pb por debajo a la tasa activa de principios de 2021. De igual modo, la tasa activa preferencial aumentó en 1.10 puntos porcentuales de manera mensual, obteniendo una tasa promedio de 7.59%.

Por otro lado, la tasa pasiva promedio ponderado (TPPP) aumentó en 30 pb registrándose en 2.61%. De manera anualizada, la TPPP se coloca 28 pb por encima de la TPPP de enero 2021; la tasa pasiva preferencial aumentó en 43 pb, para ubicarse en 5.32%.

RESERVAS INTERNACIONALES

Las Reservas Internacionales Netas (RIN) obtuvieron un saldo de US$12,474 millones en enero de 2022, contrayéndose en US$559 millones respecto al mes anterior equivalente a una caída de 4.29% en términos relativos. Con este resultado, de manera anualizada las RIN se mantuvieron invariables.

LIQUIDEZ

Las operaciones de contracción monetaria registraron un volumen de RD$41,040.60 millones en enero de 2022, disminuyendo en RD$76,085.8 millones respecto a diciembre de 2021. El promedio de operaciones diarias de contracción fue de RD$83,745.2 millones en enero de 2022 en relación con los RD$102,007.6 millones de diciembre de 2021.

EUROZONA REGISTRA MAYOR DÉFICIT COMERCIAL EN 13 AÑOS

Fuente: Bloomberg

La zona del euro reportó un déficit comercial de 9.700 millones de euros (11.000 millones de dólares) en diciembre, según datos de Eurostat publicados el martes. El mayor déficit desde 2008 se debió principalmente a las importaciones de energía. Aun así, a pesar de esas lecturas negativas en los últimos dos meses de 2021, la región mostró un superávit comercial para el año en su conjunto, aunque por debajo de más de 100 mil millones de euros a 128,4 mil millones de euros.

PRECIOS AL PRODUCTOR EN EE. UU. SUBEN MÁS DE LO PREVISTO EN ENERO

Fuente: Bloomberg

Los precios pagados a los productores estadounidenses aumentaron en enero más de lo previsto, lo que apunta a persistentes presiones inflacionarias mientras las empresas se enfrentan a la escasez de mano de obra y dificultades en las cadenas de suministro.

El índice de precios al productor para la demanda final aumentó 9,7% frente a enero del año pasado y subió 1% con respecto al mes anterior, según datos Departamento del Trabajo publicados el martes. El incremento mensual fue el mayor en ocho meses.

Las cifras, que reflejaron amplios aumentos en todas las categorías, refuerzan aún más las intenciones de la Reserva Federal de comenzar a subir las tasas de interés el próximo mes, en medio de la creciente inflación en toda la economía. Los cuellos de botella en el transporte, la fuerte demanda y la escasez de mano de obra experimentados durante 2021 continúan este año y corren el riesgo de mantener las presiones sobre los precios en niveles muy altos.

El incremento mensual más reciente indica que las presiones inflacionarias en la cadena de producción continúan siendo intensas, lo que seguirá repercutiendo en los costos finales de los bienes y servicios de consumo.

Tras el informe del IPC, algunos funcionarios de la Reserva Federal se pronunciaron a favor de una acción política más agresiva en la reunión de marzo del banco central. Pero los altos funcionarios de la Fed más moderados parecen escépticos ante un aumento de medio punto, y han sugerido que no es necesario comenzar un ciclo de alzas con un movimiento de medio punto porcentual.

LA TASA DE INFLACIÓN ANUAL DE CANADÁ ALCANZA UN NUEVO MÁXIMO DE 30 AÑOS EN 5,1%

Fuente: Reuters

La tasa de inflación anual de Canadá se aceleró nuevamente en enero para alcanzar un nuevo máximo de 30 años en 5,1%, ya que los costos de alimentos y vivienda continuaron aumentando, dijo el miércoles 16 de febrero Statistics Canadá.

La cifra es la más alta desde el 5,5% registrado en septiembre de 1991 y el décimo mes consecutivo por encima del rango de control del 1-3% del Banco de Canadá.

Los costos de vivienda aumentaron un 6,2% en enero, el ritmo más rápido desde febrero de 1990. Gran parte de eso se debió al aumento de los precios de las viviendas, según mostraron los datos. Mientras que los precios de los alimentos aumentaron un 5,7 % a medida que las compras de comestibles se encarecieron, tanto por problemas de la cadena de suministro como por condiciones de crecimiento desfavorables.

La medida común del IPC, que según el banco central es el mejor indicador del bajo rendimiento de la economía, subió al 2,3% desde el 2,1% de diciembre.

El dólar canadiense cotizaba un 0,2% más alto a 1,2684 por dólar, o 78,84 centavos de dólar.

"Es más alta de lo esperado ", mencionó Derek Holt, vicepresidente de economía de mercados de capital de Scotiabank. "Para mí, esto sugiere que la economía se está alejando de los efectos de Ómicron… Las restricciones pueden haber aumentado un poco las presiones inflacionarias. Pero ciertamente no hay una desaceleración", agregó.

RD será el primer país del Caribe en lanzar taxonomía para financiamiento verde

Fuente: Periodico El Dinero

Con el objetivo de facilitar el apoyo hacia proyectos amigables con el medio ambiente, República Dominicana diseñará un sistema para clasificar cuáles inversiones se pueden considerar verdes.

Con este paso, será el primer país en la región del Caribe en contribuir a la creación de lineamientos acordes a la lucha contra el cambio y la adaptación climática, enfatizó Olga Nivar, directora de Oferta Pública de la Superintendencia de Mercado de Valores (SIMV), durante la conferencia de prensa en la que se presentó el proyecto.

Explicó que esto traerá beneficios al país, como desarrollar un criterio común y oficial para sectores públicos y privados, prevenir el blanqueo verde, así como facilitar la toma de decisiones sobre proyectos ambientalmente sostenibles.

Puntualizó que durante las próximas semanas se publicarán las convocatorias para iniciar la mesa de trabajo que permitan consolidar el proyecto.

La conferencia de prensa contó con un acto de firma encabezado por el ministro de Medioambiente, Orlando Jorge Mera; el superintendente de la SIMV, Gabriel Castro; el vicepresidente ejecutivo del Consejo Nacional para el Cambio Climático y Mecanismos para el Desarrollo Limpio, Max Puig, y la representante residente de la Corporación Financiera Internacional (IFC) en República Dominicana, Carolina Cárdenas.

Abinder alerta de repercusiones económicas por la ofensiva rusa en Ucrania

Fuente: Periódico El Dinero

El presidente Luis Abinader advirtió este jueves de que el país vivirá “momentos especiales” en materia económica debido a la ofensiva militar de Rusia en Ucrania.

En declaraciones a la prensa en el Palacio de la Policía, Abinader anunció que citó para la tarde de hoy al Gabinete Económico para adoptar medidas especiales que, según adelantó, se anunciarán el 27 de febrero cuando pronunciará su discurso de rendición de cuentas ante el Congreso Nacional con motivo del Día de la Independencia.

El jefe de Estado dijo que esta crisis no solo afectará el precio de los combustibles, sino que repercutirá en los precios de materias primas como la soya, el trigo o el maíz.

El Gobierno responderá ante esta situación “según sus posibilidades y planificación”, apuntó Abinader, que suspendió su agenda del fin de semana en el interior del país debido a la crisis.

“Le pido a todo el pueblo que se ocupe, que tengamos presentes esta situación, pero que al mismo tiempo mantengamos la calma porque la recuperación económica debe continuar”, dijo el gobernante, quien se mostró “consternado ante la pérdida de vidas” en este conflicto.

“Estamos ante una situación de crisis muy especial”, que agravará la situación económica mundial provocada por la pandemia, añadió.

Esta misma tarde, adelantó, se pronunciará ante “esta agresión armada”, la que definió como “la mayor operación militar en Europa desde la segunda guerra mundial”.

Rusia lanzó en la madrugada de este jueves una operación militar a gran escala contra Ucrania.

Cómo enfrentar tus miedos financieros y dejarlos en el pasado

Por Pedro

Las finanzas están presentes en nosotros desde pequeños, y en muchas ocasiones crecemos con algunos miedos financieros que nos dificultan avanzar. ¡Es momento de superarlos!

Manejar dinero, independizarte, pensar en ahorrar y hasta planificar el futuro puede llevar a convertirse en algo bien estresante pero es realmente necesario estar claros del presente para analizar a fondo nuestros miedos financieros y ver qué cosas no están funcionando, para resolverlas y dejarlas atrás.

Sí, los miedos financieros son horribles y además son malos consejeros a la hora de llevar tus finanzas personales. No les des espacio para que te hagan tomar malas decisiones, por eso quiero describirte cinco miedos financieros por los que yo he pasado a lo largo de mi vida y que seguramente son más comunes de lo que uno se imagina.

Cinco miedos financieros más comunes

1. Tarjetas de crédito

Bien sea por malas experiencias propias o por cuentos de tus amistades, las tarjetas de crédito pueden llegar a tener una tasa de rechazo tan alto que las hace uno de los miedos financieros más frecuentes.

En su mayoría, las personas quedan endeudadas por su mal uso como consecuencia de la falta de información valiosa para usar tal producto en nuestro beneficio. Pero con el tiempo, aprendemos a darle un uso responsable a la tarjeta de crédito hasta convertirla en nuestra gran aliada.

2. Score Crediticio

Este es uno de esos miedos financieros que se basa en una serie de falsas creencias y mitos urbanos de los que muchos nos hemos dejado llevar en su momento. Por ejemplo, muchos llegamos a creer que eso es una lista negra de personas “mala paga”, cuando en realidad es simplemente el puntaje crediticio que se genera con el registro de los datos sobre el uso de préstamos y créditos de cualquier persona.

Solo debemos tener claro cuáles errores afectan nuestro score crediticio para no caer en ellos y entender que mientras mejor porcentaje tengas, más posibilidades de crecimiento financiero vas a tener.

3. Ahorrar

Frases como “mejor pobre pero feliz” o “mientras más ganas, más problemas” ha hecho que esto se haya convertido en uno de los miedos financieros qué pasa de generación en generación, llevándonos a pensar que “uno no gana lo suficiente para estar ahorrando”.

Al dejar de ver el ahorro como uno de tus miedos financieros, empezarás a desarrollar el hábito de guardar dinero para alcanzar objetivos a corto, mediano y largo plazo, eso te dará confianza para ponerte metas de ahorro cada vez más grandes y duraderas.

4. Invertir

Lo que tenemos más presentes a la hora de invertir en el mercado de valores el temor por desconocimiento de cómo funciona algo. Muchos tienen miedo a las inversiones a largo plazo. El no tener control del factor tiempo suele poner nervioso a más de una persona. La clave es informarte bien sobre el instrumento a utilizar y fijarte un objetivo que determine el tiempo de la inversión.

Otro miedo financiero, son las inversiones en dólares. Cuando empecé a invertir, me sentí abrumado pensando si el mercado cambiará y si la moneda se devaluará. Sacude tus miedos, es importante entender que toda inversión conlleva un riesgo. Para diversificar el riesgo, tomando en cuenta la volatilidad que tolera tu perfil, invierte una parte en dólares y otra en pesos.

5. Retirarse

Generalmente hay personas que, a través de frases como “lo gasto ahora porque uno nunca sabe el mañana”, dejan ver que sus miedos financieros de no ahorrar para su retiro están basados en evitar pensar sobre su futura vejez.

Es lamentable ver que por culpa de esos miedos financieros heredados de generación en generación, muchos adultos mayores en República Dominicana no puedan sustentar su día a día a través de sus propios recursos y depende del apoyo de sus familiares, amigos y hasta del Estado para poder cubrir sus gastos básicos. Iniciar tu plan de retiro a temprana edad no significa que estas envejeciendo antes de tiempo. Todo lo contrario, estas anticipándote a una etapa que eventualmente llegara y mejor estar preparado a que te agarre desprevenido.

Consejos generales para enfrentar los miedos financieros

Hazle frente a tu realidad

Cuando nuestros propios miedos financieros nos hacen sentir perdidos económicamente, es momento de frenar y analizar. Es clave que empieces a crear hábitos que puedan cambiar tu vida financiera y armar un presupuesto el clave para que puedas ver cuáles son tus gastos y puedas encarar mejor en qué destinar tus ingresos.

Soluciona tus problemas, uno a la vez

Mejorar tus finanzas no es algo que puedas realizar de un día para otro. Si intentas hacerlo rápido, es probable que te frustres y vuelvas a tus miedos financieros. Eso sí, hay que dar el primer paso, y empezar por pagar tus deudas es la mejor opción. Luego, puedes identificar cuáles son tus gastos hormiga. De ahí en adelante, seguir así, para que vayas avanzando paso a paso hasta que puedas alcanzar tu independencia financiera.

Aprende a decir que no

Yo sé que es difícil decir que no, pero es lo más sano para evitar poner en riesgo nuestra economía personal. Aprender a superar estos miedos financieros es vital para no caer en endeudamiento, así que no dejes que el FOMO (Fear Of Missing Out) maneje tu vida.

La paciencia es tu mejor aliada

Como dicen por ahí “Es un camino largo pero vale la pena”. Enfrentarse contra tus miedos financieros y hacerse cargo de ello es una de las mejores sensaciones que vas a poder encontrar, pero para llegar ahí hay que tener paciencia, especialmente contigo mismo.

Pagar tus deudas, organizarte y planificar lleva tiempo. Además tendrás altibajos en el camino, pero para superar eso, te recomiendo solicitar una cita con un asesor financiero que te ayude en todo el proceso.

Ahora sí, ¡enfrenta esos miedos financieros y enamórate de tu camino!

Grupo JMMB presenta su conjunto de soluciones financieras integrales bajo el lema “Enamórate de tu Camino”

Santo Domingo.- La firma JMMB República Dominicana se presenta en el mercado como un Grupo Financiero que ofrece a sus clientes un conjunto de soluciones financieras integrales, identificando las necesidades individuales de cada uno de sus clientes a través de asesorías personalizadas. Estas asesorías servirán como punto de partida para poder brindarles una propuesta personalizada e integral, adaptada a la realidad de cada cliente y combinando las bondades disponibles a través de sus cuatro empresas: JMMB Bank, JMMB Puesto de Bolsa, JMMB Funds, AFP JMMB BDI.

Inicia su campaña “Enamórate de tu camino”

Con el objetivo de consolidar en el mercado su conjunto de soluciones financieras integrales, el Grupo Financiero JMMB ha lanzado la campaña "Enamórate de tu camino" para concientizar y visualizar el hecho de que no hay solo un camino para ser exitoso en la vida como nos han hecho creer a lo largo de los años, por lo que cada quien es libre de vivir una historia distinta y poder disfrutar ese camino al éxito.

Bajo esta premisa, el Grupo Financiero JMMB invita a todas y todos sean dueños de su propio destino ya que, sin importar el camino que decidan recorrer, podrán vivirlo como un ganador si ven el verdadero valor del proceso para que puedan sacarle el mayor provecho posible a cada paso en el camino gracias al conjunto de soluciones financieras integrales que el Grupo Financiero JMMB tiene para ofrecerles.

Grupo JMMB, convierte a personas y negocios en inversionistas a través de su iniciativa "Billboards of Change"

Como parte de esa visión de concientizar y visualizar qué hay más de una forma de alcanzar el éxito, el Grupo Financiero JMMB ha decidido invertir la totalidad de su presupuesto de publicidad exterior correspondiente a su campaña “Enamórate de tu camino” en rentabilizar las fachadas o espacios de diferentes locales comerciales y hogares a través de murales que puedan dar a conocer el propósito de dicha campaña y finalmente empoderen a las personas a tomar las riendas de su camino hacia el éxito, como quiera que cada cual lo defina.

Los primeros lugares que han recibido esta iniciativa del Grupo Financiero JMMB han sido “Cultura Cervecera” y el Edificio donde se encuentra "Visionary Solutions”, dos lugares ubicados en la ciudad de Santo Domingo que tienen detrás una gran historia de emprendimiento y que, a su vez, hoy en día son una fuente de empleo para muchos jóvenes dominicanos. Además de estos locales señalados anteriormente, se estarán realizando más murales en diversos sectores de Santo Domingo y en Santiago de los Caballeros.

Con esta acción, los dueños de estas fachadas recibirán una asesoría personalizada y un acompañamiento para manejar esta inversión a través de los fondos mutuos de inversión que recibieron como retribución en esta iniciativa, convirtiéndoles así en inversionistas los cuales están un paso más cerca del éxito en ese camino que van recorriendo.