El Banco JMMB jamaica entrega el tercer año solido de ganancias

Apoya a sus clientes primero, especialmente durante el período COVID-19.

Después de la transición de un banco mercantil a un banco comercial en 2017, JMMB Bank jamaica ha creado el escenario para mejorar la experiencia bancaria de los clientes, como se ve a través del desembolso de 187.7 millones de dólares estadounidenses en préstamos durante su año fiscal (FY) que terminó el 31 de marzo de 2020.

JMMB Bank ha logrado aumentar sus ganancias netas de $4.3 millones de dólares estadounidenses en 2018 a $7.5 millones en la actualidad y sus activos de $308.4 millones a $563.3 millones en los últimos tres años, en un espacio ya competitivo. Una parte importante de esta transformación ha venido de la capacidad del grupo de ofrecer un mejor servicio a los clientes como banco comercial.

En el ejercicio económico 2019/2020, los ingresos netos por concepto de intereses crecieron un 27% hasta alcanzar los $18.2 millones de dólares, mientras que los ingresos totales operativos aumentaron un 17% hasta alcanzar los $31 millones de dólares. Los ingresos por comisiones, las ganancias por operaciones de cambio y otros ingresos aumentaron en el anterior ejercicio fiscal.

Los gastos no vinculados con intereses aumentaron un 27%, a $21.4 millones de dólares, principalmente como resultado del aumento de los gastos de personal y de las pérdidas por deterioro de los activos financieros, siendo estas últimas más impulsadas por las disposiciones de la NIIF 9, que exigen que se hagan estimaciones más prospectivas para las provisiones por pérdidas de préstamos.

Asimismo, el aumento del impuesto sobre la renta y el impuesto sobre los activos redujo los beneficios en un 2% con respecto a la cifra récord de $7.6 millones de dólares establecida en el ejercicio económico anterior.

El total de activos del banco creció un 48% hasta alcanzar los $563.3 millones de dólares, con inversiones en valores y préstamos y notas por cobrar que ascendieron a $69.6 millones de dólares y $336.4 millones de dólares, respectivamente.

Aunque los préstamos a todos los segmentos crecieron, los préstamos a clientes personales crecieron más del 55% hasta alcanzar los 64.3 millones de dólares, mientras que los préstamos para la construcción e hipotecarios crecieron más del 100%, el crecimiento es de $22.8 millones de dólares. 

El Director General (CEO) de JMMB Bank, Jerome Smalling, atribuyó el éxito del banco a su estrategia de ampliar su equipo de ventas y trabajar para que el financiamiento sea más accesible para los clientes y las empresas.